私募基金犯法吗?
首先,根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,我国私募基金主要涉及三类人员、机构及其相关的业务活动 1. 基金管理人。依照规定,从事私募基金管理业务的人员应当具备相应的条件;有必要的从业人员;有完备的公司治理结构、内部控制和风险管理制度;有满足业务经营需要的营业场所、办公设备等。
2. 合格投资者。依法设立并登记备案的私募基金管理人开展私募基金业务,应当先取得合格投资者的认可。
3. 基金产品发行人。是指经中国证监会核准或者注册的基金募集机构。依据相关规定,各类企业都可以发行股票或债券型基金等产品,但是,除法律、行政法规另有规定外,公开发行证券需要符合一定的条件: (一)具备健全且运行良好的组织机构体系; (二)具有合格的财务管理人员和管理者,拥有相应的专业知识和经验; (三)具有合理的资产负债结构和相应的资金保障水平; (四)具有完善的内部控制制度和风险管理制度; (五)具有适应业务经营的场所和设施。 同时,根据有关规定,申请公开募集的私募基金在现有市场条件下还必须符合以下条件才能顺利发行: 一是注册资本金不低于人民币10亿元; 二是最近两年没有重大违法行为;
三是具备健全的公司组织机构; 四是具备必要的经营设备和场所。 其次,从监管的角度来说,目前对私募基金的监管主要集中在两个层面:
第一层为面向投资者及公众的公示性要求,主要包括披露信息、信息公开化等;
第二层为针对私募基金运作流程的管理性要求,主要包括私募基金的设立、备案、运营以及终止等环节的要求。
例如,根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定,私募证券基金管理人登记需提交下列材料:
(一)办理私募基金管理人登记的申请报告;
(二)公司章程(合伙协议);
(三)股东/合伙人名单及出资数额、出资方式、出资期限;
(四)主要经营场所所在的县级以上人民政府主管部门出具的证明文件;
(五)工商登记证复印件(须经年检合格);
(六)法定代表人身份证复印件;
(七)总经理任职证明;
(八)指定联系人身份证复印件;
(九)已发行的私募基金清单及基金合同复印件;
(十)律师事务所出具的法律意见书。