如何让客户理财投资？
1、先了解客户的财务状况 做金融产品销售，首先要了解客户的财务状况和风险偏好，这是做好投资组合和后续服务的关键。 比如说，同一个金融产品，对于不同收入层的人，其投资方式是完全不同的。比如同样是银行理财产品，对低净值客户来说，就是一次性购买，随时可以赎回；而对高净值客户来说，可能就不拘泥于单一产品，而是通过组合投资的方式，在保持流动性的情况下，实现收益的最大化。 另外，还要了解客户的资产配置现状，帮助客户完善资产结构，减少非系统风险。
2、推荐合适的产品 在产品推介方面，需要遵循适当性原则，将合适的产品推荐给合适的客户。 在实操中，可以通过问卷的形式来评估客户的财务状况，并通过问卷的结果推荐相应的金融产品。但这种方法存在一定的主观性，且无法得到客观的数据支持。所以，在实施的过程中还需要谨慎小心。
3、提供专业的投资建议 对于一些风险承受能力较低的投资者，我们可以推荐一些低风险的金融产品，如银行存款、国债等。而对于一些风险承受能力较高的投资者，则可以推荐偏股型的基金或者股票，以及海外市场的高收益债券等产品。
还可以结合投资者的短期、中长期的投资目标，给予合理的投资建议，设计出一套完整的投资组合方案，并跟踪后续的执行情况，及时调整投资方案。
需要注意的是，在提供投资建议时，要秉承独立、客观的原则，避免与投资人产生利益冲突。同时，要确保所推荐产品的合法性及市场的有效性。