基金净值随什么变化？
基金单位净值=（总资产–总负债）/基金份额，因此影响基金单位净值的主要是资产和负债的变动情况。 基金的资产主要包括买入股票、债券等投资标的所形成的股票组合或债券组合，以及交易产生的未实现损益。其中未实现损益会影响当期的财务报表损益表，但不影响期末的资产负债表的资产总额；而基金持有的股票和债券等投资标的发生减值时，则应计入资产负债表的资产损失。
从表面上看，基金资产等于投资标的市值与相关交易费用之和，但由于市场波动的原因，实际上很难精确计算出每一笔资产的准确价值。因此基金经理在管理基金财产的时候就需要根据市场变化对基金资产进行实时估值，并据此调整基金的投资策略。
当然对于基金投资者来说，更关心的是某一时点上自己的投资能够收获多少收益，即基金累计净值。因为每日的基金净值公布只包含当日的情况，前日的净值不再追溯，所以需要将每一期的基金净值累加才能得出。也就是说，基金的累计净值反映了基金自发行以来每买1元所获得的收益，投资者可以根据这个数值来评估基金的风险和收益。 但需注意的是，基金净值不是股票价格也不是期货价格，它是一个相对概念，是相对于每一币值的再投资率而言。若以货币基金为例，其基金净值为1，意味着将今天的基金净值与昨天的基金净值相比较，如没有发生任何分红，则前者大于后者。如果发生了分红，且分红率大于0，那么基金的净值就小于累计净值。