私募基金能销售吗?
1、目前私募销售主要指公募基金的销售,因为公募基金属于证券投资基金,有公开募集和非公开募集两种。非公开募集的公募基金就是所谓的私募基金(这里讲的私募基金不是指PE/VC,是广义上的私募基金)。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定: 第五十二条 基金管理人不得向他人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益;任何单位和个人不得以任何形式包赚不赔或者变相承诺收益。 但实际上市场如此发展,让“保本”成为可能。例如通过结构性产品的安排,利用期权等金融衍生工具的保值功能,将原本亏损的可能性转化为有限的承担固定成本的风险。当然这种结构性的产品设计要求基金经理具备一定的对冲能力。但无论如何,这是法律禁止的。
第二十四条 公募基金的销售机构应当具备下列条件: (一)具有中国证监会批准的基金销售渠道资格; (二)基金从业人员不少于5人; (三)有必要的基金营销方案、制度、流程和内部控制措施;
第三十三条 基金销售机构可以从事下列业务: (一)办理基金开户和认购、申购、赎回等业务; (二)提供基金合同项下的相关信息披露服务; (三)对投资人进行客户服务与教育; (四)中国证监会批准的其他业务。
2、如果楼主指的是怎么申请做私募的话,由于各地监管不尽相同,我分别就北京和上海的做法说明一下。 首先,现在私募注册的条件比过去宽松多了,过去必须是公司制,而且注册资本必须要多少多少亿,现在则可以改为有限合伙企业,并且注册资本没有任何要求了。 注册的条件主要有:设立申请书;股东会决议、章程;注册登记需提供营业执照副本复印件、法人身份证复印件、地址证明文件(房屋租赁协议+房产证)。
至于登记备案需要准备的材料有:公司或合伙企业的营业执照正副本原件;身份证、执业证原件及复印件;审计报告(如有)、评估报告(如有);资金验资报告复印件;对外投资确认函;承诺函;董事会决议;股东会决议;章程修正案;税务登记证书正副本复印件;社保登记证复印件。 需要注意的是,虽然目前的监管体系之下,所有私募基金都必须经工商登记取得营业执照后方可运营,但从法律层面,工商登记并非私募基金成立的必要条件,也就是说未取得营业执照而以所谓“基金”名义从事基金业相关活动并不违法。但这并不意味着监管部门对此视而不见、听之任之,一旦查实,同样要予以处罚。